به طور کلی، برزیل دو سال را صرف ساخت یکی از کنترلشدهترین بازارهای شرطبندی تنظیمشده در جهان کرد و در اواخر سپتامبر ۲۰۲۶ همه آن را در یک بعدازظهر از بین برد... در ۲۵ سپتامبر، رئیسجمهور لوئیز ایناسیو لولا دا سیلوا یک مصوبه موقت امضا کرد که شرطبندی با ضرایب ثابت را در سراسر کشور ممنوع میکرد، از جمله بازیهای کازینو آنلاین.... واریزها همان روز متوقف شد. در ۶ اکتبر، هر سایت و اپلیکیشن دارای مجوز خاموش میشود. بخشی که هیچکس در برازیلیا نمیخواهد با صدای بلند بگوید این است که پول بعد از این کجا میرود. و در کشوری که استیبلکوینها در حال حاضر حدود ۹۰٪ از حجم معاملات کریپتو را تشکیل میدهند، پاسخ سخت نیست.
این یک داستان پرداخت است که خود را به شکل داستان مقرراتی جا زده..... بازار دارای مجوز تقریباً به طور کامل بر پیکس کار میکرد. ، ممنوعیت آن ریل را میبندد.. آنچه برای هر کسی که به بازی ادامه میدهد باقی میماند سایتهای فراساحلی و USDT همتا به همتا است، و دولت قبلاً شروع به ساختن دیوار در آنجا نیز کرده است.
ممنوعیت شرطبندی برزیل واقعاً چه چیزی را پوشش میدهد؟
هر چیزی با ضرایب ثابت... این مصوبه فعالیت، واسطهگری، ارائه و تبلیغ خدمات شرطبندی را ممنوع میکند که هم شرطبندی ورزشی و هم بازیهای کازینو آنلاین را در بر میگیرد. همچنین اپراتورهای دارای مجوز ایالتی و منطقهای را که به موازات سیستم فدرال فعالیت میکردند در بر میگیرد. حدود ۹۰ شرکت مجوز فدرال داشتند که هر کدام ۳۰ میلیون رئال (حدود ۵.۸ میلیون دلار) برای این امتیاز پرداخت کرده بودند. این مصوبه صراحتاً بازپرداخت یا غرامت برای آن هزینهها را رد میکند... مجوزها ۳۰ روز پس از انتشار باطل میشوند. حالا، لولا خود را با چارچوب دیپلماتیک درگیر نکرد.... او گسترش شرطبندی را با اپیدمی اولیه کراک کوکائین مقایسه کرد و گفت: مثل یک تومور است: یا آن را برمیداریم، یا تومور ما را میکشد..... موضع وزارت دارایی این بود که چارچوب نظارتی بیاثر بوده است. موضع صنعت، از انجمن ملی بازیها و بختآزماییها (ANJL)، این بود که این تصمیم صرفاً با هدف کسب سود انتخاباتی اتخاذ شده، با توجه به اینکه انتخابات عمومی برزیل در ۴ اکتبر برگزار میشود.جدول زمانی به طرز بیرحمانهای کوتاه است:
| تاریخ | چه اتفاقی میافتد |
|---|---|
| ۲۵ سپتامبر | مصوبه منتشر شد. هیچ واریز جدیدی در بازار دارای مجوز پذیرفته نمیشود |
| ۵ اکتبر، ۲۳:۵۹ | آخرین لحظه برای بازیکنان جهت برداشت موجودی خودشان. تمام تبلیغات و حمایتها باید حذف شوند |
| ۶ اکتبر | وبسایتها و اپلیکیشنهای دارای مجوز آفلاین شده و مسدود میشوند |
| ۷ تا ۸ اکتبر | اپراتورها موجودیهای مطالبهنشده را به بانکها گزارش میدهند، مطابق با CPF هر بازیکن |
| ۹ تا ۱۴ اکتبر | بانکها موجودیهای باقیمانده را به حسابهایی که واریزها از آن آمده بود برمیگردانند |
| پس از ۱۴ اکتبر | Caixa Econômica Federal موارد ناهماهنگ و حلنشده را رسیدگی میکند |
| حدود ۲۳ ژانویه ۲۰۲۷ | مهلت ۱۲۰ روزه برای تصویب مصوبه توسط کنگره، یا منقضی میشود |
چه بر سر پول باقیمانده در حسابهای شرطبندی برزیلی میآید؟
در نهایت از طریق سیستم بانکی برمیگردد. چون بازار دارای مجوز مستلزم آن بود که هر واریز از حساب بانکی ثبتشده به CPF خود بازیکن انجام شود، دولت میتواند موجودیها را به همان حسابی که از آن آمده بود هدایت کند.. این تنها بخش واقعاً هوشمندانه این طراحی است. همان قابلیت ردیابی که بازار تنظیمشده را آسان برای مالیاتگیری میکرد، اکنون آن را آسان برای بازگشایی میکند.
توصیه عملی ساده است: قبل از ۵ اکتبر ساعت ۲۳:۵۹ برداشت کنید به جای اینکه منتظر بازپرداخت خودکار بمانید. فرآیند جایگزین شامل اپراتورها، بانکها و احتمالاً Caixa است، و هر کسی که تا به حال منتظر تطبیق سهجانبه مانده باشد میداند که چطور پیش میرود.
چرا پیکس هدف واقعی این ممنوعیت است
از زمانی که آییننامه هنجاری ۶۱۵ با راهاندازی بازار دارای مجوز اجرایی شد، اپراتورهای برزیلی فقط میتوانستند پیکس، انتقال بانکی TED، کارتهای نقدی و کارتهای پیشپرداخت را بپذیرند. کارتهای اعتباری، پول نقد، فیشهای پرداخت، پرداختهای شخص ثالث و ارز دیجیتال همگی ممنوع بودند. در عمل این بدان معنا بود که پیکس تقریباً تمام کار را انجام میداد..... فوری بود، برای مصرفکنندگان رایگان و به هویت تأییدشده متصل بود.
پیچش داستان این بود که این بازار دارای مجوز را به یک لوله بسته تبدیل کرد، و ممنوعیت آن را به یک لوله مهر و موم شده تبدیل میکند..... این مصوبه بانکها، مؤسسات پرداخت و انتقالات پیکس را از خدمترسانی به اپراتورهای شرطبندی منع میکند، به Anatel و CGI...br اجازه مسدود کردن دامنهها را میدهد، و از فروشگاههای اپلیکیشن میخواهد اپلیکیشنهای شرطبندی را حذف کنند. پلتفرمهایی که رعایت نکنند با جریمههایی تا ۱۰٪ از درآمد برزیلی خود روبرو میشوند، با سقف ۵۰ میلیون رئال برای هر تخلف. روز قبل از اعلام، مقامات ۱,۳۶۷ سایت غیرقانونی و پروفایلهای اجتماعی را حذف کردند، که مثل یک دور گرمکردن به نظر میرسد.
مشکل این است که یک لوله بسته فقط در صورتی کار میکند که هیچکس لوله دیگری نسازد.
آیا برزیلیها میتوانند پس از ممنوعیت از USDT برای کازینوهای آنلاین استفاده کنند؟
برخی افراد تلاش خواهند کرد. از نظر قانونی و عملی، هر ماه سختتر میشود. برزیل در حال حاضر یکی از بزرگترین بازارهای کریپتو در کره زمین است. Chainalysis تخمین زد که این کشور بین اواسط ۲۰۲۴ و اواسط ۲۰۲۵ حدود ۳۱۸.۸ میلیارد دلار ارزش کریپتو دریافت کرده است، نزدیک به یک سوم تمام جریانهای آمریکای لاتین، و استیبلکوینها تقریباً نه از هر ده رئال معاملهشده را تشکیل میدهند. زیرساخت ورود وجود دارد. بازارهای USDT همتا به همتا یک مسیر پیمودهشده برای هر کسی در یک اقتصاد با کنترل سرمایه است که دلار فراساحلی میخواهد. مطمئناً، اما بانک مرکزی سال ۲۰۲۶ را صرف سختتر کردن دقیقاً همان مسیر کرده است. قطعنامههای ۵۱۹، ۵۲۰ و ۵۲۱ در ۲ فوریه اجرایی شدند. قطعنامه ۵۲۱ انتقال استیبلکوینهای متصل به فیات را به عنوان عملیات ارز خارجی طبقهبندی میکند، که آنها را تحت قوانین گزارشدهی ارز خارجی و AML قرار میدهد و تراکنشها را در صورت عدم مجوز طرف مقابل به ۱۰۰,۰۰۰ دلار محدود میکند. سپس قطعنامه ۵۶۱، که از ۱ اکتبر ۲۰۲۶ اجرایی میشود، ارائهدهندگان eFX را از استفاده از استیبلکوین یا کریپتو در تسویهحسابهای فرامرزی منع میکند. این قانون دوم بیسروصدا لولهکشی استیبلکوینی را که بسیاری از پردازشگرهای پرداخت برای انتقال پول به داخل و خارج کشور استفاده میکردند حذف میکند.تحلیل ما از اینکه هر مسیر پس از اعمال ممنوعیت چگونه به نظر میرسد
| مسیر پرداخت | وضعیت پس از ۶ اکتبر | ریسک اصلی برای بازیکن |
|---|---|---|
| پیکس و TED | برای هر اپراتور شرطبندی ممنوع | انتقالات مسدود، حسابها علامتگذاری و احتمالاً مسدود میشوند |
| کارتهای نقدی و پیشپرداخت | برای هر اپراتور شرطبندی ممنوع | رد شدن و بررسی دقیق صادرکننده کارت |
| کارتهای اعتباری | از زمان راهاندازی بازار ۲۰۲۵ قبلاً ممنوع شده | یک گزینه نیست |
| پردازشگرهای eFX با تسویه استیبلکوین | توسط قطعنامه ۵۶۱ از ۱ اکتبر ممنوع شده | پردازشگر از برزیل خارج میشود، وجوه در میانه انتقال گیر میکند |
| USDT خریداریشده در یک صرافی مجاز برزیلی | خرید قانونی است، به عنوان عملیات ارز خارجی گزارش میشود | رد پای کامل کاغذی متصل به CPF، انتقال به کیفپولهای قمار قابل مشاهده است |
| USDT همتا به همتا | منطقه خاکستری، هدف اجرای پرداخت | کلاهبرداری طرف مقابل، حسابهای بانکی فروشندگان P2P مسدود، بدون حق رجوع |
آن جدول را از بالا به پایین بخوانید و یک الگو ظاهر میشود. هر مسیری که راحت است بسته است، و هر مسیری که باز است یا قابل ردیابی است یا پرخطر. دولت سعی نمیکند قمار فراساحلی را غیرممکن کند..... سعی میکند آن را به اندازه کافی گران، کند و ناخوشایند کند که بیشتر مردم دست بکشند.
بازار غیرقانونی که این ممنوعیت تغذیه میکند چقدر بزرگ است؟
به اندازهای بزرگ که بحث سیاستگذاری را جالب کند. مطالعهای توسط مشاوره LCA برای مؤسسه برزیلی بازی مسئولانه (IBJR)، که همان هفته ممنوعیت منتشر شد، تخمین زد که اپراتورهای بدون مجوز بین ۳۲.۹ تا ۴۳.۳ میلیارد رئال درآمد ناخالص سالانه بازی تولید میکنند... آنها ۳۸٪ تا ۴۴٪ از بازار ضرایب ثابت را در سال ۲۰۲۶ در اختیار داشتند، که از ۴۱٪ تا ۵۱٪ در سال ۲۰۲۵ کاهش یافته است. به عبارت دیگر، مقررات به آرامی سهم خود را پس میگرفت که دولت تصمیم گرفت به آن پایان دهد. از طرف دیگر، طرف دارای مجوز پیشبینی میشد امسال به ۵۴.۳ میلیارد رئال برسد و تنها بین ژانویه و اوت ۲۰۲۶ مبلغ ۹.۹۱ میلیارد رئال مالیات فدرال پرداخت کرده بود.. ANJL ادعا میکند که ممنوعیت میتواند ۳۰ میلیون بازیکن را به سمت سایتهای غیرقانونی سوق دهد... این عدد از یک نهاد صنعتی با منافع آشکار میآید، پس آن را به عنوان سقف در نظر بگیرید نه پیشبینی. با این حال، حتی کسری از آن تعداد زیادی از افرادی است که ناگهان به دنبال راهی برای تأمین مالی یک حساب فراساحلی میگردند.برای شروع، استدلال هزینه اجتماعی هم ساختگی نیست.... خانوارهای برزیلی در سال ۲۰۲۵ حدود ۶۰ میلیارد رئال در پلتفرمهای شرطبندی از دست دادند، و بیش از ۱.۲ میلیون نفر تحت سیستم دارای مجوز خود-محرومیت ثبت کرده بودند، حدود نیمی از آنها به دلایل سلامتی.... در کنار ممنوعیت، دولت یک طرح تسهیل بدهی ۱۵ میلیارد رئالی Desenrola Brasil را با هدف خانوادههای دارای بدهی مرتبط با شرطبندی راهاندازی کرد.
آیا این ممنوعیت از کنگره و دادگاهها جان سالم به در میبرد؟
هیچکس نمیداند، و همین عدم قطعیت خودش داستان چهار ماه آینده است. یک مصوبه موقت برای ۶۰ روز معتبر است و به طور خودکار برای ۶۰ روز دیگر تمدید میشود. اگر کنگره در آن بازه آن را تصویب نکند، منقضی میشود. در زمان نوشتن این مطلب هیچ گزارشگری منصوب نشده و هیچ رأیگیری برنامهریزی نشده است، و انتظار نمیرود رهبران کنگره تا پس از انتخابات ۴ اکتبر اقدامی کنند. IBJR این مصوبه را گسست چارچوب نظارتی ساختهشده توسط خود دولت خواند، و هم IBJR و هم ANJL وعده چالشهای حقوقی دادهاند. حالا، برای صنعت بینالمللی، قرارگیری قابل اندازهگیری است. Evolution تقریباً ۹٪ از فروش خود را در برزیل به دست میآورد. Betano حدود ۶٪ تا ۷٪ از EBITDA خود را از این کشور میگیرد.... اینها اعداد پایاندهنده شرکت نیستند، اما از آن دستهای هستند که در تماس سهماهه بعدی ظاهر میشوند.بنابراین محتملترین نتیجه کوتاهمدت برزخ است: سایتهای دارای مجوز خاموش، مجوزها باطل، اپراتورها شکایت میکنند، و کنگرهای که ممکن است تصمیمی را که در طول یک کمپین انتخاباتی گرفته شده تصویب کند یا نکند....... اگر این مصوبه در ژانویه منقضی شود، بازار دارای مجوز باید از مجوزهایی که دیگر وجود ندارند بازسازی شود. این یک راهاندازی مجدد سریع نیست.
بازیکنان برزیلی قبل از ۵ اکتبر چه باید بکنند
همین حالا برداشت کنید... موجودی خودتان، به حساب متصل به CPF خودتان، قبل از ۲۳:۵۹ روز ۵ اکتبر. ، به زنجیره بازپرداخت خودکار تکیه نکنید. همچنین، USDT را از غریبهها برای دنبال کردن یک سایت جایگزین نخرید. طرفهای مقابل همتا به همتا دقیقاً همان چیزی هستند که اجرای قانون هدف گرفته است.... یک حساب بانکی مسدود مشکل بسیار بزرگتری از یک آخر هفته از دست رفته اسلات است.درک کنید که کریپتو در اینجا نامرئی نیست. تحت قطعنامه ۵۲۱، خرید استیبلکوین در صرافیهای مجاز عملیات ارز خارجی متصل به هویت شماست. انتقال آنها به یک کیفپول قمار یک سابقه واضح باقی میگذارد.
کنگره را تماشا کنید، نه تیترها را.... مهلت واقعی پنجره ۱۲۰ روزه است.... تا زمانی که بسته نشود، هر اعلامیه به معنای واقعی کلمه موقتی است.
درس گستردهتر بسیار فراتر از برزیل میرود. یک بازار تنظیمشده که بر یک ریل پرداخت داخلی واحد ساخته شده، تنها به اندازه اراده سیاسی پشت آن ریل بادوام است. پلتفرمهای بومی کریپتو بر فرض مخالف ساخته شدهاند، که لایه پرداخت نباید به حسن نیت هیچ دولتی وابسته باشد.. برای مثال cryptoCasino.Vegas، واریزها و برداشتها را مستقیماً روی زنجیره تسویه میکند.. که دقیقاً به همین دلیل است که قوانین محلی در مورد اینکه چه کسی میتواند استیبلکوین نگه دارد و منتقل کند، به همان اندازه برای بازیکنان مهم است که خود قانون قمار. برزیل همین الان نشان داد که هر دو میتوانند در یک بعدازظهر تغییر کنند.
